Naše služby

Majetkový plán

Ucelený pohled na to, kde jste dnes a kde chcete být. Nastavujeme strategii budování majetku v souladu s vašimi cíli a životní situací.

Co je tato služba?

Majetkový plán mapuje vaše celkové jmění - aktiva, závazky, cashflow a cíle. Na rozdíl od dílčích produktů (pojistka, hypotéka, investice) pracuje s celkovým obrazem a navrhuje strategii, která všechny složky propojuje. Výsledkem je konkrétní písemný plán s milníky, který pravidelně aktualizujeme podle vývoje vaší situace.

Co zahrnuje

Inventura stávajících aktiv: nemovitosti, investice, spoření, penzijní připojištění
Inventura závazků: hypotéky, úvěry, leasing
Analýza cashflow a schopnosti budovat majetek
Stanovení krátkodobých a dlouhodobých majetkových cílů
Návrh alokace: nemovitosti, akciové portfolio, dluhopisy, alternativy
Zapracování pojistné ochrany jako základní vrstvy plánu
Písemný majetkový plán s konkrétními kroky a termíny
Pravidelné revize (min. 1× ročně nebo při životní změně)

Jak to funguje

1. Úvodní konzultace

Poznáme vaši situaci, cíle a životní priority. Délka cca 60–90 minut.

2. Sběr podkladů

Poskytnete nám přehled aktiv, závazků a příjmů. Vše probíhá důvěrně.

3. Analýza a návrh

Zpracujeme kompletní analýzu a navrhneme majetkovou strategii na míru.

4. Odsouhlasení

Schůzka, na které projdeme plán bod po bodu a doladíme detaily.

5. Implementace

Začínáme realizovat jednotlivé kroky plánu - investice, pojistky, nemovitosti.

6. Pravidelné revize

Sledujeme plnění cílů a aktualizujeme plán při změnách trhu nebo vaší situace.

Pro koho je tato služba?

Klienti s volným kapitálem od 1 mil. Kč, kteří chtějí systém místo improvizace
Lidé před velkým rozhodnutím: koupě nemovitosti, změna práce, dědictví, rozvod
Podnikatelé a OSVČ s nepravidelným příjmem
Rodiny, které chtějí zajistit budoucnost dětem i sobě

Majetkové plánování je zprostředkováno ve spolupráci s Broker Consulting a.s., která drží příslušné regulatorní licence.

Finanční kalkulačky

Modelujte složené úrokování, investiční výnosy i budování majetku přes nemovitost.

Otevřít kalkulačky →

Máte zájem o tuto službu? Domluvte si bezplatnou konzultaci - vše vysvětlíme a zodpovíme vaše otázky.

Domluvit konzultaci

Informace na této stránce mají výhradně informativní charakter a nenahrazují individuální finanční ani investiční poradenství. Uváděné výnosy a projekce jsou orientační odhady vycházející z dostupných tržních dat - nejsou zárukou budoucích výsledků. Každá investice nese riziko. Budujeme Spolu je obchodní značka spolupracovníků Broker Consulting a.s. (Jan Sotona, IČO 88022099; Patricie Ruferová, IČO 17592569), registrovaného investičního zprostředkovatele dle zákona č. 256/2004 Sb.

Začněte budovat svůj majetek dnes.

Bezplatná konzultace bez závazků.
Zjistíme, co dává smysl právě pro vás.

Domluvte si konzultaci Stáhněte si průvodce