Naše služby

Finanční plán

Analýza příjmů, výdajů, rezerv a investic. Vytvoříme konkrétní finanční plán, který dává vaším penězům směr a smysl.

Co je tato služba?

Finanční plán je praktický nástroj pro každodenní nakládání s penězi. Zaměřujeme se na nastavení příjmů, výdajů, tvorbu rezerv, splácení závazků a pravidelné investování - tak aby vaše finance fungovaly efektivně bez zbytečného stresu. Finanční plán je základní vrstvou, na které stojí každý majetkový plán.

Co zahrnuje

Analýza měsíčního cashflow - příjmy vs. výdaje
Nastavení optimální výše nouzového rezervního fondu (3–6 měsíčních výdajů)
Plán splácení stávajících závazků (efektivní pořadí splácení)
Nastavení pravidelného investování (částka, nástroj, horizont)
Optimalizace pojistného krytí - platíte správnou cenu za správné krytí?
Využití daňových výhod: DIP, penzijní spoření, hypoteční úroky
Doporučení na úsporná opatření bez snížení životní úrovně

Jak to funguje

1. Úvodní konzultace

Zjistíme, kde se aktuálně nacházíte a co chcete změnit.

2. Analýza financí

Projdeme příjmy, výdaje, závazky a stávající produkty.

3. Návrh plánu

Navrhneme konkrétní kroky s číslama - co změnit, jak a kdy.

4. Implementace

Pomůžeme realizovat doporučené změny - produkty, spoření, investice.

Pro koho je tato služba?

Mladí profesionálové, kteří chtějí začít se financemi rozumně pracovat
Rodiny, které mají pocit, že "peníze prostě zmizí" každý měsíc
Lidé před nákupem první nemovitosti, kteří chtějí být finančně připravení
Klienti, kteří mají chaos v produktech a neví, co vlastně platí

Finanční plánování je zprostředkováno ve spolupráci s Broker Consulting a.s., která drží příslušné regulatorní licence.

Související stránky

Majetkový plán

Finanční kalkulačky

Modelujte složené úrokování, investiční výnosy i budování majetku přes nemovitost.

Otevřít kalkulačky →

Máte zájem o tuto službu? Domluvte si bezplatnou konzultaci - vše vysvětlíme a zodpovíme vaše otázky.

Domluvit konzultaci

Informace na této stránce mají výhradně informativní charakter a nenahrazují individuální finanční ani investiční poradenství. Uváděné výnosy a projekce jsou orientační odhady vycházející z dostupných tržních dat - nejsou zárukou budoucích výsledků. Každá investice nese riziko. Budujeme Spolu je obchodní značka spolupracovníků Broker Consulting a.s. (Jan Sotona, IČO 88022099; Patricie Ruferová, IČO 17592569), registrovaného investičního zprostředkovatele dle zákona č. 256/2004 Sb.

Začněte budovat svůj majetek dnes.

Bezplatná konzultace bez závazků.
Zjistíme, co dává smysl právě pro vás.

Domluvte si konzultaci Stáhněte si průvodce